Инвестиции в недвижимость за рубежом

В докризисные времена инвестиции в недвижимость за рубежом представлялись для всех весьма выгодным делом. Ведь стоимость таких активов постоянно росла. А значит, вы могли наблюдать за тем, как ваши деньги только приумножаются. Но сегодня, когда кризис длится уже несколько лет, инвесторы увидели, что стоимость недвижимости может и падать. Оказалось, что такое вложение капитала довольно непростое дело и нужна четко выработанная стратегия и оценка рисков. Только взвешивая все возможные варианты можно ожидать прибыль.

Как показывает практика вложения в недвижимое имущество и во время кризиса остаются выгодными. Их доходность часто лежи выше, чем возможная прибыль от инвестиций на бирже. Но она не может расти слишком быстро. Поэтому такие инвестиции не являются способом быстрого обогащения.

Как отмечают специалисты инвестиции в зарубежную недвижимость не гарантируют быстрый рост активов, но при этом инвесторы могут всегда рассчитывать на доход от передачи имущества в аренду (даже возможный его рост). За время экономических потрясений трасты, занимающиеся инвестициями распрощались с частью своей капитализацией. Но доходность клиентов этих компаний от аренды не упал, а даже немного вырос.

Если смотреть с точки зрения экономики, то недвижимость – это не высоколиквидный актив. В некоторых зарубежных странах введен высокий налог за срочность продажи недвижимого имущества. Например, правительство США заберет половину краткосрочной прибыли. Плюс к этому возьмет свои и штат, где вы по-быстрому купили и перепродали дом или квартиру.

Развеянные мифы

Ликвидность и цена недвижимости в различных государствах отличаются. Также этот показатель может меняться в зависимости от вида имущества. Экономические неурядицы развеяли некоторые мифы, связанные с устойчивостью недвижимости к снижению цены.

Первый миф был связан с курортной недвижимостью. Считалась что стоимость таких объектов постоянно растет. Но во время кризиса все случилось совсем наоборот.

Специалисты отмечают, что граждане прекращают вкладывать в отдых во время кризиса. Особенно это касается дорогих курортов. В период серьезных экономических неурядиц, большинство людей стараются вложиться в себя и свое развитие. Именно по этой причине растет стоимость жилья вокруг различных учебных заведений.

Также давно считалось, что вложить средства в люксовую недвижимость – это всегда выгодно. Но во время кризиса многие отказываются от дорогого жилья в пользу более простых вариантов.

Чтобы выгодно вложить свои инвестиции в недвижимость за границей лучше приобрести несколько квартир в менее престижном районе, чем одну шикарную. Ведь простые квартиры можно сдать в аренду и получать прибыль. Во время кризиса они пользуются наибольшим спросом. А вот люксовый дом могут простаивать. А значит приносить убыток, ведь платить за коммуналку все равно придется.

Но есть и исключения. Так, например, квартиры в центре столицы Англии неуклонно растут (конечно, темп роста снизился). Ведь их всегда можно быстро сдать в аренду.

Еще один миф – это рост цены на недвижимое имущество в развивающихся странах. Многие считали, что купив дешевые квартиры, например, в Болгарии, они неизменно получат прибыль. Но это оказалось не так. Многие инвесторы вместо доходов получили убытки.

Риски

Инвестирую в недвижимость за рубежом очень важно правильно оценить риски. Специалисты рекомендуют использовать простой способ. Риски оцениваются по доходности от сдачи недвижимости в аренду. Она рассчитывается как отношение дохода от аренды к стоимости самого имущества.

Самый оптимальный показатель – это 5-9%. Это означает что недвижимость в стране оценена по «справедливости». Если показатель ниже, то произошла завышение стоимости. При показателе выше 10%, недвижимость недооценена, а значит, будет расти в цене.

Если рассчитать показатель доходности от аренды нет возможности, то можно воспользоваться некоторыми хитростями. Например, оценивая риски на инвестиции в коммерческую недвижимость за рубежом подайте заявку в банк на покупку в ипотеку этого объекта. Если он вам откажет, значит вкладывать сюда не стоит.

Также есть еще одна методика не потерять свои вложения. Каждый год трастовые компании скупают недвижимое имущество во многих странах. Всю свою информацию они размещают в открытом доступе. Можно воспользоваться ее и покупать подобное имущество. Ведь трасты не просто так проводят свои сделки, у них есть целый штат аналитиков и специалистов.

Как пример можно привести удачное вложение в бразильскую недвижимость. Правительство этой страны заявило о намерениях потратить бюджетные деньги на строительство жилья эконом класса. Но когда эти операции будут проводиться, было неизвестно.

А ведь бюджетные контракты повысят стоимость акции застройщика. Только после того, как крупная трастовая компания приобрела акции одной строительной фирмы, стало понятно, что бюджетные ассигнования поступят со дня на день. И действительно через пару дней начали поступать деньги именно в эту строительную компания. В результате ее акции поднялись в цене более чем на 400%.

Купив эти акции инвестор получил бы большую прибыль. Но если бы он инвестировал в недвижимость эконом класса то, скорее всего, прогорел. Ведь на рынке появилось бы много подобного жилья, и продать свои квартиры он не сможет.

Такие инвестиции, в акции строительных компаний, также можно считать заработком от недвижимости. Вы получаете доход от квартир, но только косвенно.

Как видно из вышесказанного, инвестиции в недвижимость (особенно зарубежную) довольно сложное дело. Тут требуется различать, для чего вам нужен купленный дом или квартира. Если вы хотите в дальнейшем проживать в нем, то стоит выбирать ту страну, где вам больше нравится. Например, теплая Болгария или лазурный берег Франции. Если же покупая, вы собираетесь выгодно перепродать недвижимость, то тут вступают другие правила. Иногда цены на жилье растут именно там, где вы жить не захотели бы. Но для получения дохода такие страны могут подойти идеально.